Leasing ou Crédit ? 15 bonnes raisons de préférer le crédit
Le leasing : alléchant mais risqué
Le véhicule ne vous appartient pas !
En cas de rupture anticipée du contrat, plusieurs milliers de francs peuvent être dûs
Le leasing peut présenter des surcoûts : kilométrage dépassé, options pas prises en compte dans le prix de départ
Pas de déduction fiscale possible sur les intérêts payés
Assurance casco complète obligatoire
Les couvertures d’assurance sont généralement majorées pour un leasing
TVA à rajouter au taux d’intérêt affiché, pas récupérable pour un privé. Lors d’augmentation de TVA vos mensualités sont augmentées en cours de contrat
Pas de couverture décès, maladie, accident ou chômage
Le crédit: pas de mauvaises surprises par rapport au Leasing
Le véhicule vous appartient dès la signature du contrat !
En cas de problème, vous pouvez revendre le véhicule, puisqu'il vous appartient
Vous pouvez souscrire au type d'assurance qui vous convient le mieux
Intérêt déductible des impôts
Taux d’intérêt transparent et identique tout au long du contrat
Aucune obligation de rembourser le prêt en cas de revente du véhicule
Couverture décès, maladie, accident et chômage
Alors n'hésitez plus ! Faites une demande de crédit au meilleur taux dès 5.9%, et obtenez un accord de principe en 3 minutes !
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Exemple de calcul
20’000 CHF sur une période de 24 mois pour un taux annuel effectif global de 5.9% à 10.95% :
Les intérêts au total se chiffrent au minimum 875.60 CHF (5.9% effectif) et au maximum 2044 CHF (10.95% effectif)
Taux annuel effectif global maximal : 10.95% (est compris la rémunération du courtier, les frais administratifs et l’assurance décès obligatoire)
Durée de remboursement : minimum 6 mois – maximum 120 mois.
Frais de dossier : CHF 0
L’octroi d’un crédit est interdit s'il entraîne le surendettement du consommateur. (Art. 3 LCD).
